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2020.06.19

全球的有錢人都在投資什麼呢~概括來看~

這次,想宏觀的來看全球的富裕層和資產構成。

根據總公司在英國的全球不動產顧問公司萊坊(Knight Frank)《 2020年財富報告》,資產達到或超過30億日元的高淨值人士的人數如圖1所示,美國佔壓倒性的多數。根據該公司的預測,預計未來五年亞洲的人數將顯著增加,主要是印度、中國、越南和印尼。

圖1 擁有3000萬美元(約30億日元)的富裕層人數(資料來源:萊坊)

根據該公司的研究,圖2顯示了3000萬美元(約30億日元)以上富裕層的平均資產分配。
不動產投資約佔了3分之1。
股票投資部分,在2019年全球股票市場蓬勃發展,尤其是美國、德國和澳洲都有兩位數的成長,英國和日本也都有增加,這對富裕層的資產增加有著極大的貢獻。
黃金・貴金屬投資雖僅佔了不到3%,但安全資產代表的黃金為中心,去年的投資有所增加。

圖2 3000萬美元(約30億日元)富裕層的資產分配(資料來源:萊坊)

在圖2中收藏品佔了5%,這包含了威士忌、古董車、硬幣、藝術品、葡萄酒、手提包、珠寶、彩色鑽石、郵票和手錶。

像這種收藏品的投報率需用相對較長的時間來看,不過萊坊同樣也給在奢侈品投資中給出了投報率。

回顧過去10年中價格上漲的前5名收藏品,按順序是威士忌、古董車、硬幣、藝術品、葡萄酒。 (圖3)

圖3 過去10年及過去一年(2019年12月底)收藏品的價格上漲率(資料來源:萊坊)

由於威士忌的市場領導者麥卡倫(McCarran)供過於求,上半年威士忌下降了2.7%,但下半年二級市場卻蓬勃發展,蘇格蘭等威士忌的價格在過去一年中上漲了5%。而Dalmore,Spring bank,Ardbeg,Lagavulin,Bowmore,Brora等的需求仍然很高。

過去一年中,以印象派畫家和當代藝術家的作品為中心,藝術品價格上漲了5%。做為像徵性交易的有Invader的Mosaic TK_119(預計蘇富比拍賣會以1000萬日元成交,而最後成交價為1.2億日元)和Banksy的Devolved Parliament(預計蘇富比拍賣會以2億日元成交,而最後成交價為13億日元)。

在葡萄酒方面,儘管波爾多和勃艮第的價格有所下降,但香檳和意大利北部葡萄酒的價格上漲了6-8%,相對較高的成長率讓整體在過去的一年中上漲了1%。

本次著眼於世界上擁有30億日元以上資產的富裕層,眾觀他們的資產。雖然房地產和股票在資產構成中佔了50%相當大的比例,但是像非上市股票(私人股權)和收藏品的部分也很有趣。

這次只看了大概,往後我們還將按主題進行更深入的探討。

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